Ghinaeis Fazri Hasna, Analisis Indikasi Pengaruh Moral Hazard dan Adverse Selection Terhadap Pembiayaan Bagi Hasil Bank Syariah di Indonesia (Periode 2012-2017). Skripsi, Program Studi Perbankan Syariah. Fakultas Agama Islam. Universitas Muhammadiyah Prof. DR. HAMKA. Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis indikasi pengaruh Moral Hazard dan Adverse Selection terhadap Pembiayaan Bagi Hasil Bank Syariah di Indonesia. Penelitian ini menggunakan 10 BUS yang mempublikasi laporan keuangannya secara lengkap dalam data triwulan selama periode Januari 2012 ? Desember 2017. Teknik analisis yang dipergunakan dalam penelitian ini adalah regresi data panel model efek acak (random effect). Berdasarkan hasil regresi data panel dengan tingkat signifikansi sebesar 5%. Menyimpulkan bahwa 1) NPF berpengaruh negatif tidak signifikan terhadap Pembiayaan Bagi Hasil dengan signifikansi 0.2122 > 0.05 dan nilai koefisien -0.018615. 2) GDP berpengaruh negatif signifikan terhadap Pembiayaan Bagi Hasil dengan signifikansi 0.0000 > 0.05 dan nilai koefisien -0.660948. 3) TBH berpengaruh positif signifikan terhadap Pembiayaan Bagi Hasil dengan signifikansi 0.0000 > 0.05 dan nilai koefisien 0.277888. Secara parsial NPF tidak mengindikasikan adanya pengaruh moral hazard dan adverse selection. Secara Simultan NPF, GDP, TBH secara bersama sama berpengaruh terhadap Pembiayaan Bagi Hasil yang berarti mengindikasikan adanya pengaruh moral hazard dan adverse selection pada Pembiayaan Bagi Hasil Bank Syariah di Indonesia.